“国家清退中心”APP系冒充国家金融监管部门名义的民族资产解冻类诈骗项目。平台以“实名认证领60万清退金”“上传虚假项目申领100万清退补偿金”为诱饵，专门围猎曾经在P2P等平台受损的投资人。经查，该项目网站域名由保定一家今年7月刚注册的私人贸易公司持有，与“国家项目”身份明显不符。同一域名下还挂着假冒“财政部”APP、“中华安养工程”APP、“大爱万里行”APP等多个民族资产解冻类诈骗项目，团伙批量建站、换皮收割的特征明显。 国家金融监督管理总局、广东省地方金融监管局等监管部门已多次发布风险提示，明确金融监管部门从未设立或授权设立P2P、投资理财等“回款渠道”，不会通过QQ群、微信群、APP等面向社会公众开展资金清退工作。 该项目网站搭建在境外，当前处于高危运行期，随时可能关网跑路。

听村长一句劝，别嫌话糙。你曾经在P2P平台亏了钱，心里一直堵着一口气。突然有一天，有人告诉你“国家成立了清退中心，专门给你们这些受损的出借人退款”，你信不信？你填了身份证、银行卡，想着这回总能拿回点钱了。但你等来的不是60万清退款，是“保证金”“手续费”“个人所得税”一笔接一笔的收费通知。

状态判定： 运营中/高危——已被多地金融监管部门点名预警，处于收割末期

项目类型： 民族资产解冻类诈骗（冒充国家金融监管部门名义）

当前阶段： 高危期/随时可能关网跑路

异常信号计数：5项（具体：①“国家清退中心”APP被广东省地方金融监管局点名预警，明确系假冒中国银行保险监督管理委员会旗下部门——来源：广东省地方金融监管局 ②网站域名由保定某某贸有限公司于2026年7月注册，是一家私人企业，与宣传的“国家项目”明显不符——来源：据利箭小编调查 ③同一域名下还挂着假冒“财政部”APP、“中华安养工程”APP、“大爱万里行”APP等多个民族资产解冻类诈骗项目，团伙批量建站——来源：据利箭小编调查 ④国家金融监督管理总局2026年5月发布风险提示，明确金融监管部门从未设立或授权设立“回款渠道”，不会通过QQ群、微信群、APP开展资金清退——来源：国家金融监督管理总局 ⑤平台网站搭建在境外，APP下载提示“未备案”且携带病毒——来源：反诈平台预警）

依据： 广东省地方金融监管局2022年6月发布风险提示，指出“国家清退中心”（网站地址http://duifu5.org）假冒中国银行保险监督管理委员会旗下专门负责P2P借贷清退回款工作的部门，意图通过网站等渠道诱骗出借人提供身份、财产信息，存在较大风险隐患（据广东省地方金融监管局 | 发布日期：2022-06-07）。国家金融监督管理总局2026年5月发布风险提示，明确金融监管部门从未设立或者授权设立P2P、投资理财等“回款渠道”，不会通过QQ群、微信群、交易平台等面向社会公众开展资金清退工作（据国家金融监督管理总局 | 发布日期：2026-05-06）。利箭小编调查发现，“国家清退中心”网站域名由保定某某贸有限公司于2026年7月注册，该公司为私人企业，与宣传的“国家项目”明显不符，同一域名下还挂着假冒“财政部”APP、“中华安养工程”APP等多个同类诈骗项目。

风险评分： 95/100（极高危）

你盯着那60万清退款，操盘手盯着你填表时写下的身份证号和银行卡号。

⚠️ 紧急提醒： 国家金融监督管理总局已明确：金融监管部门从未设立或授权设立任何“回款渠道”。如果你曾参与P2P等受损投资，唯一的合法维权渠道是向属地公安机关报案，不是在群里等“清退中心”给你退款。立即停止任何充值，保存所有转账记录和聊天截图，拨打96110报案。

多维风险核查

核查结论： 五项核查全部红灯。平台无ICP备案，域名由私人贸易公司持有，国家金融监管部门无此授权，网站搭建在境外，广东省地方金融监管局已正式发布预警。

模式解剖

第一层：精准围猎P2P受损人群，用“清退”二字套取信任

“国家清退中心”这个骗局最狠的地方，是它的目标群体选得非常精准——曾经在P2P平台受损的投资人。这群人有几个共同特征：第一，确实亏了钱；第二，心里一直不甘心；第三，对“国家出面解决”抱有期待。

骗子利用的正是这种心理。国家金融监督管理总局在风险提示中明确指出，不法分子冒用金融监管部门名义，通过电话短信、快递信函、互联网等渠道，发布“P2P出借人风险专项清退通知”“金融平台清退通知”等虚假信息，引诱投资人通过所谓“官方回款渠道”进行“清退登记”。你填了身份证号、银行卡号、投资金额，以为是在“登记退款”，实际上是在把自己的全套信息交给骗子。

第二层：保定私人贸易公司批量建站，一个域名挂多个骗局

利箭小编的调查揭示了这起骗局背后更深的运作模式。项目网站域名由保定某某贸有限公司于2026年7月注册，这是一家私人企业，与“国家项目”的身份明显不符。更恶劣的是，同一域名下还挂着假冒“财政部”APP、“中华安养工程”APP、“大爱万里行”APP等多个民族资产解冻类诈骗项目。

一个域名、一家私人公司、多个诈骗APP——这是典型的批量建站、换皮收割模式。操盘手注册一家空壳公司，搭建一个网站框架，然后批量生成不同名字的诈骗APP。今天叫“国家清退中心”，明天叫“财政部”，后天叫“中华安养工程”。名字换了，骗局逻辑不变，收割的还是同一批人。

第三层：60万清退金是鱼饵，连环收费才是核心

平台宣称“实名认证注册即可领取60万元清退金”“上传虚假项目可申领100万元清退补偿金，且可多次申领”。这个金额设计很讲究——60万、100万，对于曾经在P2P损失了几万到几十万的人来说，这个数字刚好覆盖损失还有富余，足以让人心动。

但提现的时候，套路就来了。平台会以“保证金”“手续费”“个人所得税”“银行解冻费”等名义要求你继续转账。国家金融监督管理总局的风险提示明确指出，投资人注册登记后，不法分子再以需要缴纳保证金等作为回款条件，诈骗投资人钱财。你交了一笔，还有下一笔。你交的钱远远超过了那60万，但一分钱清退款都不会到账。

第四层：利用“官方回款”的心理陷阱，让受害人自我说服

这个骗局还有一个隐蔽的心理学机制。广东省地方金融监管局的预警中特别提醒，相关回款渠道应“及时与P2P网贷机构或当地银保监局（分局）确认”。但很多受害人不会去核实——因为他们在心理上已经相信了。他们太想相信这是真的，以至于主动帮骗子找理由：“国家确实在清理P2P”“这个APP看起来挺正规的”“群里有人晒了退款成功的截图”（那些截图都是假的）。

你盯着那60万清退金，操盘手盯着你的银行卡余额。

法律后果与量刑警示

① 诈骗罪 · 刑法第266条

• 量刑区间：数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产

• 对应事实：该平台以非法占有为目的，冒充国家金融监管部门名义，虚构“清退中心”和“清退金”事实，通过连环收费方式骗取P2P受损投资人资金，涉案金额巨大

• 法律依据：诈骗公私财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的

② 伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪 · 刑法第280条

• 量刑区间：处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金

• 对应事实：平台伪造国家金融监管部门文件、红头文件、公章，冒充“国家清退中心”名义实施诈骗

• 法律依据：伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的

追责路径说明： 该平台网站搭建在境外，域名由保定某私人贸易公司持有，操盘手可能在境外远程操控，追赃难度极大。平台当前处于收割末期，以“清退金”为诱饵骗取P2P受损人群，一旦进入收费环节资金将迅速转移。国家金融监督管理总局已明确，金融监管部门不会与消费者有任何资金往来。建议所有受害者立即停止充值、保存证据、向属地经侦部门报案，越早报案越有可能在资金进一步转移前冻结涉案账户。

行动指引

如果你或家人已参与：

• 立即停止充值，不再向任何人推荐“国家清退中心”

• 保存所有转账记录、聊天截图、APP截图、收费凭证

• 拨打96110报案，向属地经侦部门提交证据

• 如果你已填写身份证号、银行卡号，立即查询个人征信报告

• 记住：我国没有通过APP、通过群聊进行退款的相关规定，这是网站搭建在境外的民族资产解冻类诈骗项目

• 不要相信“再交一笔就能提现”“清退款正在审批中”等任何话术

如果你还未参与：

• 任何声称“国家清退中心”“清退回款”的APP，都是诈骗

• 金融监管部门从未设立或授权设立任何“回款渠道”

• 任何要求你先交钱才能退款的“清退项目”，都是骗局

• P2P受损人群如需维权，唯一合法渠道是向属地公安机关报案

村长提醒： 你曾经在P2P亏了钱，现在又有人来告诉你“国家帮你退”。但你交的“保证金”进了保定一家私人贸易公司的账户，那个“国家清退中心”的网站域名是今年7月才注册的。国家金融监督管理总局已经说了：金融监管部门不会与你有任何资金往来。如果你被骗了，要向警方报案，不是在群里等“清退中心”给你退款。别再往里转钱了，赶紧报案。

—— 村长，切勿再信

免责声明： 本文基于公开信息综合分析，不构成投资建议。反诈警示，仅供参考。

文末信源摘要：

来源：广东省地方金融监管局 | 发布日期：2022-06-07 | 核心结论：“国家清退中心”假冒中国银行保险监督管理委员会旗下部门，意图诱骗出借人提供身份、财产信息，存在较大风险隐患 | 核验日期：2026-10-10 | 信源等级：确证·官方

来源：国家金融监督管理总局 | 发布日期：2026-05-06 | 核心结论：金融监管部门从未设立或者授权设立P2P、投资理财等“回款渠道”，不会通过QQ群、微信群、APP等开展资金清退工作；不法分子以需要缴纳保证金等作为回款条件诈骗投资人钱财 | 核验日期：2026-10-10 | 信源等级：确证·官方

来源：利箭小编调查/反诈平台 | 核心结论：“国家清退中心”网站域名由保定某某贸有限公司2026年7月注册，系私人企业；同一域名下还挂着假冒“财政部”APP、“中华安养工程”APP、“大爱万里行”APP等多个民族资产解冻类诈骗项目 | 核验日期：2026-10-10 | 信源等级：二级反诈平台

来源：fcxxh.org | 发布日期：2026-03-09 | 核心结论：“全民清退”APP冒充国家部门，用“38万清退款”作为诱饵吸引实名注册，实际是为了骗取用户个人信息，APP下载提示未备案且携带病毒，服务器IP在境外 | 核验日期：2026-10-10 | 信源等级：二级反诈平台